Neues System für den Zahlungsverkehr mit China

Die größten russischen Banken haben ein neues System für den Zahlungsverkehr mit China geschaffen, das China Track genannt wird. Ziel ist es, Finanztransaktionen vor westlichen Sanktionen zu schützen und sie vor westlichen Regulierungsbehörden zu verbergen:

Sanktionierte Banken sind bereits an dem Projekt beteiligt. Das System funktioniert über ein Netz von Mittelsmännern in „befreundeten“ Ländern, ohne dass SWIFT und Konten bei westlichen Banken benutzt werden. Den Quellen zufolge funktioniert das System reibungslos.

Wie es funktioniert. Jede Bank kontrolliert eine Gruppe von überprüften Zahlungsagenten, die Exporte und Importe abwickeln. Die Zahlungen werden kumuliert und dann saldiert, und der gesamte Betrag wird den Empfängern in einem einzigen Clearingverfahren überwiesen.

„Wir mussten Routen durch befreundete Gerichtsbarkeiten einrichten, um zu verhindern, dass die Abrechnungen blockiert werden“, erklärt ein Marktteilnehmer. Er fügt hinzu, dass das Netting die billigste Methode ist, um für Lieferungen aus China zu bezahlen. Die Kosten für die China-Route betragen etwa 1 Prozent für Importe und 0,5 Prozent für Exporte. Zum Vergleich: Außerhalb des Systems belaufen sich die Provisionen auf 2 bis 4 % und während der Abrechnungsprobleme im letzten Jahr auf bis zu 12 %.

Das System ermöglicht es, Zahlungen direkt an chinesische Banken zu leisten, wenn die Waren nicht unter Sanktionen fallen und die Gegenpartei in einer der 11 chinesischen Provinzen registriert ist, aus denen die meisten Exporte nach Russland stammen. Die Abrechnung erfolgt zum offiziellen Wechselkurs - ohne Währungsspanne.

Derzeit wird das Clearing einmal wöchentlich - donnerstags - durchgeführt. Ab Ende April ist geplant, eine zweite Session hinzuzufügen. Nach Angaben der Quelle „werden 100 Prozent der Überweisungen ohne Verzögerungen abgewickelt, keine einzige Transaktion wurde zurückgewiesen. Das Geld erreicht den Empfänger in der Regel innerhalb von zwei Tagen“.

Das System richtet sich an große Unternehmen. Es gibt jedoch auch Nachteile: jede Transaktion muss manuell genehmigt werden, und es gibt Probleme mit der Mehrwertsteuerrückerstattung.

Ende 2023 kam es zu Schwierigkeiten im Zahlungsverkehr zwischen Russland und China. Chinesische Banken begannen, Transaktionen mit russischen sanktionierten Banken einzuschränken. Nach der Verhängung von Sanktionen gegen die Moskauer Börse setzten Tochtergesellschaften chinesischer Banken Abrechnungen in US-Dollar und Euro aus, und regionale Banken begannen, Zahlungen aus Russland zu verweigern. Unternehmen schätzen, dass im August 2024 Zahlungen im Wert von mehreren Dutzend Milliarden Yuan unterbrochen wurden.

Trotz der Zahlungsschwierigkeiten erreichte der Handelsumsatz zwischen Russland und China im Jahr 2023 ein Rekordvolumen von 245 Mrd. USD. Die Frage der Abrechnungen wurde bei einem Treffen zwischen Wladimir Putin und Xi Jinping erörtert.